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银保网点大客户营销思维与实用理论(22页).ppt
【资料简介】
网点大客户营销思维与实用理论 前言/PREFACE xx业务经营的关键在网点经营。网点经营的关 键在客户经理能够自主经营。 客户经理自主经营的技能始于培训,精于实践, 举一反三,总结提升。 量身定做的配置才是正确的理财 资产配置 1.资产配置的重要性资产投资获利91%是靠资产配置 2.保险是资产配置重要的一环 人寿保险不可取代的功能 1.强迫储蓄 2.保值增值 3.防止生活被改变 4.资产传承富过三代造就贵族 5.节税:遗产税所得税房产税 要符合富人的規格把保單做大吧! 您可知道 配偶及子女 第一順位繼承人 不是 國稅局 第一順位繼承人 誰是您一生辛勞累積資產的繼承人? 选择比努力重要 保险补漏会被课高额遗产税的三种人不急吗?好呀你慢慢来! 2005网易首席执行官孙德棣猝死38岁 2006上海中发电器董事长南民脑血栓死37岁 2007绿野木业董事长许伟林心肌梗塞42岁 2007百度财务总经理王湛生意外40岁 2008北京同仁堂董事长张生瑜心脏病39岁 2011百视通首席营运关吴征游泳发病死39岁 2013南阳通宇集团董事长王庆来脑溢血43岁 2013湖南三创店子董事长吴立君突发脑疾36岁族繁不及备载啊------保险对富人的功用 1.规避危机:<合同法73條>人身保险不属于破产财产,不會受到債務之索償 2.避税:免纳遗产税<遺產稅法第5條第4項>免納所得税<個人所得稅法第4條> (5年内赠予等同于遗产,缴纳相同税收) 3.财富传承:<保險法39條>指定受益人属子女所有不属于夫妻财产(例:王菲) 4.不被查封的財產:<保險法23條> 5.移转资产:将有形资产变成现金转到保险 6.隐藏资产:降低稅基 7.婚後財產保障:人壽保險屬個人財產 8.節房產稅:房屋有房屋稅且房價會波動下跌轉換成保險則免稅且穩定增值我国《合同法》第七十三条规定:因债务人怠于行使其到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以向人民法院,请自己的名义代位行使债务人的债务,但该债权专属于债务人自身的除外。注:最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释(一)第十二条:债务人自身的债权是指基于扶养、抚养、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬:退休金、养老金、抚恤金、安置费、人身保险、人身伤害赔偿请求权等。
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