【资料简介】

客户资源的利用与再开发
前言/PREFACE
xx业务经营的关键在网点经营。网点经营的关
键在客户经理能够自主经营。
客户经理自主经营的技能始于培训，精于实践，
举一反三，总结提升。
教会理财经理有效利用资源
年龄方面：◆第一阶段：单身期间（18-25岁）以强制储蓄，自身保障为主◆第二阶段：成家立业期（25-45岁）子女的教育基金、大病、购房购车的储备金◆第三阶段：退休规划期（45-60岁）退休后的生活保障、大病保障
教会理财经理有效利用资源
◆家庭住址：对城市生活环境进行划分，根据居住区域不同来初步判断客户的家庭经济水平◆已缴保费：客户存入我们公司只是一部分钱，存多少并不代表就只有多少；可以根据保费额度预估客户的经济水平◆缴费方式：趸交或者是期交（xx)◆职业类别：预估客户的月收入、年收入水平分析客户需求，根据基本情况，初步判断客户需求的险种类别
及时对客户资料进行补充
教会理财经理有效利用资源
为什么要对客户资料进行有效的管理综合理财成功的基石理财经理赖以生存的基础管理者管控团队的有利抓手
组建初期依托的客户资源有哪些
如何有效的分配客户资源
如何提升客户资源的使用效率
如何获得更多的客户资源
如何使客户资源与团队发展形成良性循环
关于客户资源开发
一、组建初期依托的客户资源
银保渠道资源
引进团队原有客户
缘故市场客户
银行人员转介绍
社区及摆台吸引
二、如何有效的分配客户资源
1、功能组精细化资源分类2、活动及主题策划得当3、加大活动量、服务频率4、组合销售、优势互补5、流程标准化、统一化6、监控效率、制度为先