【资料简介】

客户保障缺口检视
课程目标
了解保障缺口检视的两个维度学会保障缺口检视的方法和流程掌握保障缺口检视的技能
整体目标
单元目标
单元一：综述案例分析（P5-P6）：借助案例引发学员思考客户保障缺口在哪里；案例总结（P7-P8）：保障缺口检视的重要性和意义；单元二：两个维度检验保障缺口保障种类全不全（P11）：让学员知道通过人生七张保单检视保障种类全不全；保障额度够不够（P12）：让学员知道通过目标保额计算检视保障额度够不够；单元三：情景演练情景演练（P14-P32）：通过工具使用和金句训练，让学员快速掌握保障缺口检视技能，实现保单销售目标；单元四：总结流程回顾（p34）：让学员掌握保障缺口检视的整体流程；课程总结（p35）：保障缺口检视既是客户需求，也是职业价值的体现；引导学员尽快为身边的客户做保障缺口检视；目标与行动（p36）：制定一周内目标，并行动；
课程大纲
两个维度检视保障缺口情景演练请问：王先生能否得到理赔？
课程导入——案例分析
案例一：
客户王先生：私营企业主 2016年在我司购买过xx，年交保费100万，5年交； 2018年4月王先生罹患重疾，医疗费用合计50万元。客户找到业务员xx，要求公司理赔。
案例二：
客户王女士：家庭主妇 2018年1月在我司购买xx终身寿险（分红型）A款（2017版）附加xx提前给付重大疾病保险A款（2017版），保额5万； 2018年8月，王女士发生重疾，业务员小刘第一时间协助王女士办理理赔手续，王女士获得5万元理赔款。
请问：5万元理赔款能否解决王女士的医疗费用？
课程导入——案例分析
案例一：不能。因为王先生只买了分红险未买重疾险。（保障种类不全）案例二：不能完全解决。因为王女士只买了5万保额。（保障额度不够）
保障单一或保额不够都会给客户留下保障缺口
课程导入——案例总结
课程大纲
两个维度检视保障缺口情景演练两个维度检视客户保障缺口
保障种类是否全面保障额度是否够用
七张保单检视保障种类是否全面