【资料简介】

网点大客户经营法则
前言/PREFACE
xx业务经营的关键在网点经营。网点经营的关
键在客户经理能够自主经营。
客户经理自主经营的技能始于培训，精于实践，
举一反三，总结提升。
银行保险成功三要素
1.分行与支行行长的支持 2.柜台推荐介绍 3.保单如何做大 营销流程
客户经理经营银行保险的重点
关系建立行销专业传授
保险公司客户经理的角色与责任
让不卖保险的行员卖保险 让卖别家公司的改卖我们的 让已卖我们的卖更多
大客户的定义与思索
1.存款N百万以上的客户,确定是! 2.若存款不到百万的客户呢?
富人的第一目標—财富保障
中国招商银行和贝恩咨询管理公司联合发布: <2020中国私人财富报告> 1,000万人民币净资产客户理财第一目标:财富保障 相对于2009.2010<创造更多财富>目标已有大幅改变
銀行大客戶的訴求重點
1.資產保障 2.避債 達到這兩項退休養老醫療身分彰顯都沒問題如何能接触到大客户
1.临柜与柜台转介绍 2.群发短信微信 3.存单与理财商品到期 4.理财经理的约访
约访的流程
自我介绍表明目的利用第三者影响力 -约访- 拒绝处理 -再约访-
约访的拒绝处理
我没空资金有其他用途不需要保险你留下电话我有需要时再打给你先把资料寄过来给我看过一阵子再说
电话约访话术
客户经理:请问是xx董事长吗? xx:我就是你哪里找呢? 客户经理:xx您好!我是XX银行xx支行的理财经理xx,耽误您2分钟的时间 xx:有甚么事吗? 客户经理:因为xx您是我们XX银行的白金级客户为提供白金级客户更多的金融服务和财富保障我们推出了一套"百万成就"财富计划来给您 xx:喔!那是--- 客户经理:上个礼拜我将这套计划介绍给许多位跟您一样的白金级客户他们听了之后都觉得对他们的资产保全及节税相当的有帮助都陆续加入了至于xx您听了之后是不是要加入完全由您做决定
电话约访话术(续)
客戶經理:所以想和xx您約個時間向您介紹這套計畫請問xx您是明天還是後天的時間方便呢? xx:我最近很忙沒空! 客戶經理:是的!我了解,xx您事業做這麼大,時間對您而言當然是很寶貴的所以我不敢貿然去拜訪你才用電話事先跟您約請問您是明天還是後天比較方便呢?