【资料简介】

银保营销-财富鱼塘规划
行内资产5万-50万
80后居多
人员构成
客群定位
白领
群体特点
客群定位
家庭财务特点
缺少理财渠道和时间，偏向稳健保本型理财产品，考虑性价比因素
收入持续提升，但存在不确定性，工资是家庭主要经济来源，一般为月薪制
家人健康问题将会对经济产生巨大影响
子女成长、未来养老是持续压力
客群定位
风险分析
健康风险：工作忙、压力大，忽略自身健康意外风险：天灾/人祸职业风险：未来品质生活风险子女教育风险养老风险
保险配置
重大疾病保险意外险定期寿险年金险理财型保险
客群定位
金领
客户画像
行内资产100W以上
年龄40岁及以上
年收入40W以上
个人一般有社保、医疗保险
重视理财顾问的价值
以技术型客户为多，缺少理财经验和时间
希望保障自己辛苦积累的资产，提升家人生活品质，退休后能保持舒适的生活品质
客群定位
风险分析
健康风险：工作忙、压力大，忽略自身健康意外风险：天灾/人祸投资风险：房产税、股市、汇率职业风险：未来生活品质
保险配置
重大疾病保险定期寿险/终身寿年金险理财型保险
白手起家共同打拼，大事决定权在男主人
女人有危机感，更关注财务安排和资金走向
原配年龄相仿，重组家庭年龄跨度大，2子女以上（或有非婚生子女）
希望保障自己辛苦积累的资产，合适时机顺利传至下一代