【资料简介】

保单检视必知内容及操作要求
新单开拓有哪些困惑？
你真的没客户吗？
缘故及清单客户常见误区： 1、以为有一份保险就解决所有风险问题了 2、以为自己/家人有保险就家庭风险问题都解决了
一、为何要做保单检视？
二、如何做保单检视
三、保单检视必知内容
四、保单检视操作要求
第一部分为何要做保单检视？
1、专业化的客户服务动作（缘故、清单客户） 2、专业化的主顾开拓方式（加保、转介绍） 3、固定的流程和步骤、面谈话题（简洁明了）一、对我们的好处——专业化的体现
——解决客户保单存在的五大问题
问题1、保单结构不合理：家庭成员的保单分配不合理（家庭经济支柱是重点）产品过于单一，不合理，只有年金型保险或重疾险
二、对客户的好处
案例：遗憾的保单
陈先生：小企业主，家庭唯一经济支柱家庭保单情况：一家三口均有20万重疾险突发意外：2018年陈先生出差途中发生意外，老婆二胎临产期结果：家庭收入中断，因生活压力所迫，另外两张保单全部退保
保单结构不合理的风险点：一旦遇到风险，有可能保费交不起，还会影响整个家庭生活
问题2、保额不够：以为有就可以问题3、把保单束之高阁：忘记保障利益/保单效力等问题4、“浪费”与“缺口”并存：不合适的产品很多，而保障缺口却未填补上问题5、错填或漏填关键项：未指定受益人或被保险人与身故受益人同一人等
三、不做保单检视的后果：
保单检视对客户的重要意义：
1、帮助客户理清保障内容，完善保障体系 2、协助客户定期评估保险计划，适时调整保障 3、让客户明白，买保险不是"一劳永逸"的事情
第二部分如何做保单检视1、提问题拿到保单 2、填写并讲解家庭保障服务卡 3、做保障缺口分析及投保建议
保单检视三步走
第一步：提问题拿到保单
你买过保险吗? 你清楚自己的保单利益吗? 你年缴保费多少?
大多数客户都买过，但对保单内容不清楚
第一步：提问题拿到保单
促成话术：我帮你做个保单整理，所有的保单利益、缴费时间等，包括如果发生住院理赔用到哪几张保单，只要打开这个家庭保障服务卡都一清二楚。
第二步：填写并讲解家庭保障服务卡
7-9月总公司推动保单检视活动，设计专项家庭保单服务卡用于保单检视活动使用目的：便于我们熟悉客户保单利益及责任，保证保障缺口分析的准确性并让客户更易于理解第二步：填写并讲解家庭保障服务卡