【资料简介】

年金险销售逻辑财富传承篇
我国家族企业的
平均寿命只有24年
在中国，基业不常青已成常态 在2014年7月8日举办的“家族企业财富保全与传承论坛”上中国中小企业协会常务副会长张竞强公布的一组数据显示：
提升财富质量的有效途径---改善资产结构
“高净值人群的财富保障与传承的需求日益增加，财富管理需求呈现出综合化的趋势。这给高端财富管理机构带来新的挑战与机遇，除了传统的金融资产配置服务，也要为高净值人群提供家族财富管理、保险、慈善、信托等更加综合化的财富管理服务。”
年金险产品逐渐成为资产传承的工具
我们需要的高净值客户——客户画像 资产量：参考国际通行标准，《福布斯》中文版所定义的大众富裕阶层是指，个人可投资资产在约10万至100万美 元的中国中高产阶层群体。 基本情况：30岁-60岁，已婚，大专以上学历；收入稳定。投资情况：中低风险偏好；资金主要来源于工资和企业收入。
寿险需求递增
资产配置
资产传承
保障缺口
财富增值
生活保障
高净值人群的财富传承：
在中国，财富往往以家庭为单位存
续，“富不过三代“像一句魔咒让一些 人耿耿于怀。因此，家庭理财的特殊性 也为财富管理机构所重视，进而演化出 更具针对性的财富管理策略，买保险、 等一般操作，更具丰富性和专业性的家 族财富传承方案逐渐被人们接受。
4个调整：投保人可调整，受益人可调整，受益比例可调整，资金量可调整。
保单财富传承的优势1234 1个意愿：完成投保人生前意愿（想传谁就传谁,想传多少传多少） 2个确保：确保保值，确保增值（身故金确保保值，生存金确保增值） 3个统一:所有权，控制权，受益权(没有争议的三权统一)