【资料简介】

短险转加保流程
短转认知
核心动作
目录
对个人及团队：
对客户：
公司政策出台前，很纠结：没有勇气和客户沟通公司政策出台后，很坚定：应转尽转，产品更加给力 xx津贴变化：
①xx实际占比很低、影响较小
②重疾住院津贴锦上添花、提升保额雪中送炭
公司政策、产品、资源已近极致
我们要做到：快见面、快转保、多加保
短转认知
核心动作目录
区域分类
名单整理
保单整理
高效促成
精准锁定
拜访行程，早会结束立即行动;
理赔分割单、行销辅助品。
着重讲解 重大疾病 意外身价
广告知、快约访：朋友圈每日发送通知，
电话跟进约访
挖缺口、强促成：利用保单整理卡，锁
定加保对象，沟通保障缺口，高效促成
电话约访：王姐，你看见我朋友圈发的信息了吗？短期健康险政策调整，
您的保单需要衔接转换，具体我见面和您谈，耽误不了几分钟时间。
面谈切入：王姐，朋友圈的内容您看到了吧？这次短期健康险的改革是
监管层面的调整，短期险必须一年一审核投保。未来选择可以更灵活，像车险一样，从哪家公司买、买什么产品、多少保额都可以灵活选。
不管客户是否看到朋友圈，都要电话约访
逻辑：新产品的费率变化不大， 但升级后重疾保障覆盖的疾病种 类由100种提升为120种。同 时老客户实行应转尽转，转保后
每年免核保，您看多好啊！
冰山图讲康复费用、收入损失，导入重疾促成
逻辑：王姐，您调整前后的产品保费不变，产品责任得到了提
升，（计划一）原来的20万升级为25万/（计划二）50万升级 为60万。保留重疾的200元/天津贴，小病200元/天的住院津贴 直接调整成为报销额度的提升。此外，材料费是保额的10%， 50万额度提升到60万后，材料费就由5万升到6万。更关键的是， 老客户实行应转尽转，转换后每年免核保，能够看出xx作为 央企的担当和社会责任感。