【资料简介】

计划书设计原理呈现及解读
课程简介
课程目的：可根据客户需求设计具体方案，并且知道给客户讲解时的要点和技巧。课程目标：1.了解计划书制作原理 2.掌握计划书的呈现 3.掌握讲解计划书的技巧授课过程：讲授、提问，时间30分钟。
计划书设计原理计划书呈现计划的解读
计划书的设计原理
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一、整体设计原则（1/2）
双十原则用10%-20%的收入，获取10倍收入的保障
TIPS： 1.适用于保障类保险，例如重疾险、意外险、医疗险、定期寿险等，通过一定的组合，让购买的保险的保额达到年收入的10倍。财富类保险普遍杠杆较低，不适用于此规则。 2.适用人群：在解决温饱后，年收入仍有盈余，但这种盈余是非常脆弱的，一旦发生意外事故、重大疾病等，就将掏空整个家底，一夜之间返回赤贫。 3.“十”是概念，并非绝对，不同年龄阶段、预算，比例会有一定浮动。
设计的基础还是来源于客户的需求！
业内常用标准：保障保额（定寿、终身寿）=负债额重疾险保额=5-10年的年收入，30万+ 养老年金保费=退休时每年或每月想领取的金额增额型寿险=根据客户收入及资金使用灵活度设定医疗险=就医需求（普通、中端、高端）意外险因保费相对低廉保额固定，以搭配和丰富保障范围为主
一、整体设计原则（2/2）
二、配置顺序（1/2）
先大人，后小孩：谁家庭责任重先保谁先支柱，后其他：谁对经济影响大先保谁，影响越大保得越多先保障，后理财：先保障类保险，后财富类保险先规划，后商品：先满足保险规划，再比较具体商品先保人，后保物：先购置人身保险，后购置财产险、车险