【资料简介】

短险改革长险机遇
个人认知（1/2）
短险转保是持续一年的工作，每个月都有大量客户需要拜访
面对相同的情况
不同的思维产生不同的结果
抱着20斤面和20斤的孩子，
感受完全不一样，前者觉得累，后者就是在享受生活
个人认知（2/2）
是拜访客户的绝佳机会，老客户才是我们最大的资本，借短险升级细化盘点老客户；
是服务客户的一次机会，尤其是平时交流较少的客户，是最有价值的客户服务；
同时每次改革都是一次生机，审视客户家庭的保障，深挖需求，让客户的家庭保障更完善、更科学。
名单整理
电话转保 外地的不方便见面的客户 没有条件再加保的 先易后难，从简单的开始
重点见面 xx客户 重疾险保额低的客户 仅有xx的客户
转保升级 案例：
客户背景：两兄弟家庭共计7张xx 转保过程： 老大家拒绝给孩子转保，理由费率高 答：如果你不想升级，直接签放弃函，公司需要证明我告知你这件事情了，这 样我对自己也有个交代。 邀约老二家，同样的孩子，成功升级
再次拜访老大家
答：这是老二家的保单，他们全部做了升级。当然有便宜的，你也可以给孩子买学 平险，住院报销也包含，虽然比xx便宜很多，但是报销额度没有xx高，并 且比如孩子如果因为住院报销有理赔历史，第二年可能就成为非健康体，可能就买 不了短期健康险，那将是孩子一辈子遗憾。而且转保后的衔接产品，计划二将住院 医疗年限额提高到了60万，重大疾病有每天200块钱的住院津贴，普通住院没有津 贴也不影响什么，最重要的是转保至对应新产品后，只要产品未停售，每次续保不 核保，绝对是对你有利的。
保单整理（1/2）
第一步：带走保单
超过3本以上保单带走（一次升级再加保有难度）节省时间，回家再做分析
跟客户确定好是几本，还回来也必须是几本给下次见面奠定基础