【资料简介】

借转保做“加法”
转保日期
转保率
本地客户做加保-以转保为由邀约见面 关键动作：邀约前，将本地客户名单进行二次整理，精准筛选出“优先拜访”的老客户 “优先拜访”客户的特征
个人高度的认同保险（沟通转保更顺畅）
自己或家人保额不足（有需求和加保空间）
家庭有一定经济条件（促成加保更加容易）
（或家庭保障分配不均） 2
场景回顾：老客户女性44岁两个孩子
老公购买过xx2019版需转保
线下推动转保转化加保动作 —关键点1：邀约时，确保夫妻双方全部到场— （理由：一个人无法做决定，还要再商量，会阻碍成交进度）
—关键点2：客户到达公司，邀请到办公职场内沟通转保事项—
时间点：趁鹰瞳检测出报告时，再次讲解转保优势协助老客户转保
导入转保逻辑：您之前购买的2019版xx，由于新的监管政策，不符合规定的老
产品都要在5月1日前停售，且新的短期健康险产品每年要重新核保。xx以客户为中 心，制定了保护客户权益的转保政策。今天让您来，就是麻烦您来签个字，另外再把 您之前买的和这次升级的产品有什么区别跟您再详细讲解下。这次对接新的医疗险， 不但不涨保费，还多增加了20种重大疾病保障，对您来说是不是很好的消息呢？
对客户而言，保费低，病种多，保障越全面，客户越安心
—关键点3：导入“思维导图”-“画图”说xx2019版—
以老客户爱人为例：程先生，1975年9月（45周岁），医疗险保费733元
版思维导图以手绘的形式 跟客户边“画”边讲解， 让客户更加清晰的了解到 产品的优势与每一块保障 的具体内容。同时，方便 客户快速记忆。
“手绘版”思维导图“实景”
票，我们都会理赔的。