【资料简介】

财富新常态下的理财险机遇
构建需求为导向的理财型产品规划能力
年金
Annuity
词义：每年都有
年金是一种每年向某人支付固定金额的投资或保险合同，它是一系列定期支付的资本投资收益。
我们生活中有哪些钱
符合年金的属性
年金的应用场景
年金是现金流
教育金/养老金定期旅游长期看护赡养费/抚养费
整存零取基金定赎房产出租年金保险
Q1. Why 为什么要买
Q2. How 怎么买
Q3. When 为什么现在买
KYC
定位需求
匹配逻辑
演示方案
处理异议
理财型产品/年金产品规划流程
开放式提问封闭式提问
普适需求个性需求特殊需求
强制储蓄保值增值抵御通胀 养老规划
教育规划 资产配置资产隔离资产传承
计划书制作计划书说明
识别异议处理异议导入成交
年金规划的能力及知识框架
代理人销售年金产品的两个能力
1. 产品的服务化
2. 利益的可视化
产品的服务化
责任设计风险定价费率精算 核保规则理赔规则理赔时效
履约能力投资能力增值服务
保险合同
投保人/被保险人
为什么保险公司投资最靠谱？
募资产负债匹配久期足够长信用等级高