【资料简介】

案例解析财富传承和规划
案例：疫情启发高客，提前规划财富传承
杨先生是受过高等教育的高级知 识分子，典型的企业高管。他有一 儿一女，都已经结婚了，家庭融洽， 但杨先生的工作性质需要经常出差， 疫情期间，他担心将来万一有个意 外，于是杨先生准备写份遗嘱，安 排好自己的意外情况下的财富传 承……
增加遗嘱类型 1、打印遗嘱 2、录像遗嘱 3、公证遗嘱取消效力优先 新增遗产管理人一方面可以使被继承人的意愿得到充分实现另一方面可以避免被继承的遗产因为缺乏管理而丧失、遗漏、被其他人侵占。
新《民法典》继承法的相关修改
新增代位继承人被继承人的兄弟姐妹先于被继承人死亡的，由被继承人的兄弟姐妹的子女代位继承。 新增对继承人的宽恕制度（四）伪造、篡改、隐匿或者销毁遗嘱，情节严重；（五）以欺诈、胁迫手段迫使或者妨碍被继承人设立、变更或者撤回遗嘱，情节严重。继承人有前款第三项至第五项行为，确有悔改表现，被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的，该继承人不丧失继承权。
投保人父亲
被保险人父亲
身故受益人儿女
保单功能 1、此保单理赔的身故理赔金属于儿子、女儿的婚内个人财产（见最高人民法院相关规定） 2、保险理赔金可以传承给后代，实现生命价值最大化
规划策略1：巧妙绕过传承各种难关 配置增额终身寿险
投保人父母
被保险人儿子
身故受益人孙子
保单功能 1、一代健在期间，充分把握财产；二代领取的年金是个人财产； 2、此保单理赔的身故理赔金属于孙子的婚内个人财产 3、终身寿险具有财富增值传承作用
希望富过三代：
规划策略2：传到孙子女手里没有任何损失