【资料简介】

保单整理促成加保
目录
保单整理的意义——
是一种专业化的主顾开拓方式是一个专业化的客户服务动作
一、对业务员的好处
专业化的体现 ——固定的流程和步骤 ——固定的面谈话题
二、对客户的好处
解决客户保单存在的五大问题问题1：保单结构不合理 >家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 >只有理财型保险或医疗险
解决客户保单存在的五大问题
二、对客户的好处
问题2：保额不够，以为有就可以问题3：保单束之高阁，忘记保障利益，保单效力等问题4：“浪费”与“缺口”并存（不合适的产品很多，而保障缺口却未填补上）问题5：错填或漏填关键项（如：未填写受益人，或被保人与身故受益人为同一个人等情况）
三、不做保单整理的后果
每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司 “沉睡”，无人认领。 ——客户不知道有年金可领 ——未办理银行转账/转账账号发生异动 ——家庭住址变动未告知保险公司/甚至忘记保单逾期未缴纳保费，导致保单失效
保单整理对客户的重要意义
帮助客户理清保障内容，完善保障体系协助客户定期评估保险计划，适时调整保障让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情
认识保险合同
1、保险合同的构成正式的保险合同，包括如下几个部分：扉页现价表险种条款投保单影印件收据及回执
2、保险合同的基本信息客户信息：投保人、被保人、受益人保单信息：保单号、产品名称、保单生效日、保额、保费、交费期保险责任：保多少、保多久、怎么保、怎么赔