【资料简介】

微沙运作-前期准备
1、微沙参与人员
2、渠道沟通—主任/行长沟通
区总监、部经理
1）增加网点中收、提升网点排名、维护新老客户
2）提高网点相关人员的专业技能和收入，增加团队凝聚力。 3）完成任务，缩小保费缺口。 4）过往成功案例
5）减轻全年整体任务压力
6）微沙的主题、形式、地点和时间
微沙形式客户答谢会、新产品发布会、老产品收益报告会、酒会、讲座等微沙地点网点、茶楼、饭店、公司职场等
2、渠道沟通—主任/行长沟通
1)与主任/行长达成共识，提前一周确认准备微沙的举办；
2)由主任/行长亲自出面就此事向网点的相关人员提出明确要求，按照指定流程认真运作， 最好能有如下内容：“网点对此事相当重视，该微沙是本网点近期重点工作之一，并将长期 坚持下去……”
3、网点启动
部经理、客户经理
1）调动参与微沙员工的积极性，以完成任务、增加收入为由，双管齐下
2）说明流程（简单好操作），展示以前的成功案例（产能高、气氛好、增见闻） 3）突出公司产品优势、重点说明目标客户的标准、邀约话术
注：重点人员重点沟通，晓之以理、动之以情、诱之以利、驱之以义
5、客户邀约—短信/微信铺垫
理财经理、柜员、客户经理
建议在筛选过程中对于确定下来的客户，不要直接打电话约访。应在电话约访前 先发短信/微信，让客户有心理准备，避免出现突然接到电话后的突兀感觉，增加信 任度，提高电话约访成功率。
5、客户邀约—短信/微信铺垫话术模板
尊敬的**先生/小姐，您好！感谢您一直以来对我行的大力支持，
值此****之际，我行特定于*月*日*点在我行举办小型VIP客户联谊会（或 ****服务节等等）。详情咨询**行**经理，电话XXX。
理财经理、柜员、客户经理
1）不要使用太专业的语言。语气轻松，以生活化口吻与客户交谈，目的是约客户见面不是电话营
销；
2）结合时点活动以及行里现有的活动，如升级金卡，定投，切记谈保险具体产品；
3）控制时间，3分钟最佳，一是客户时间有限，二是时间长就感觉是推销接洽阶段，避免深谈。
4）好的邀约理由比技巧更重要，可以在电话邀约时加入“请柬或邀请函的送达”内容
5、客户邀约—电话约访话术模板
银行人员：您好！请问是**先生/小姐吗？客户：我就是，你哪里啊？
银行人员：您好！我是**银行的客户经理，我姓*，您叫我**就可以了。客户：。。。。。。
银行人员：感谢您一直以来对我行的信任和支持，正是由于像您这样的VIP客户的支持，我行才取得了今天这样的发展和成就。为答谢像您这样的VIP尊贵客户，在****之际，我行特定于*月*日*点在我行举办一场小型的客户联谊会（或****服务节等等），想邀请您参加。（停顿等待客户答复）本次联谊会来的都是像您这样****的客户，希望通过我们**行举办的活动，可以让您了解****的知识，得到****的服务，同时为了便于活动的登记和，希望您带上身份证和我行贵宾卡（其他****卡）准时参加。届时我行还将有一款最近热销的新型的理财产品上市。欢迎认购，希望对您的财富起到保值增值的作用。您一定要来哦。客户：好的，到时见。