【资料简介】

合规销售实务培训
保险销售的基本合规事项
遵守从业资格管理要求 禁止“双代”行为 遵守宣传资料制作使用规定 指导客户如实告知 进行提示和明确说明不得承诺额外利益 遵守收付费规定 遵守客户信息真实与保护要求 遵守诚信承诺 不得参与非法集资【1、遵守从业资质管理要求】
公司管理要求
持有有效《保险销售从业人员执业证书》（以下简称《执业证书》）并与公司签订《个人代理合同》后，方可在公司的授权范围内开展业务。在代表公司执业期间，不得同时接受其他保险机构的委托开展业务。《执业证书》或《个人代理合同》到期前，应积极配合公司完成到期换发或续签工作。《执业证书》、《个人代理合同》到期或失效后，不得以公司名义开展销售活动。终止执业后，及时将《执业证书》交回公司。不得超出证书规定的区域展业。
2015年监管部门调整了“从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》”的管理规定。第十六条保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。第十七条执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。《保险销售从业人员监管办法》
【2、禁止“双代”行为】
公司管理要求
必须确保由投保人、被保险人亲笔签名确认投保。代签名、代抄写风险提示语，不但违反保险法规，还违反民法、合同法有关规定。代签名、代抄写风险提示语，不但可能导致合同无效，还将被追究法律责任。
保险销售从业人员不得代替投保人签订保险合同；向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。《保险销售从业人员监管办法》
【3、遵守宣传资料制作使用规定】
公司管理要求
展业时，应使用统一印制的宣传资料，包括产品说明书及其他宣传资料等。个人不得自行印制任何宣传资料，尤其不得擅自改变产品定价、保障范围等。
保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料。《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》等