【资料简介】

保单整理及促成话术
四大账户
家庭所需的四个账户两个偶然和两个必然一一对应，层次递进
四大账户的优势
画图方法的优势有：直观体现客户需求及其保障缺口易引导客户操作简单方便
冯女士，45岁，事务所负责人谢先生：47岁，注册会计师有一个16岁的女儿；之前已在百年购买了多份保单，是我的老客户；同时客户全家在同业公司还拥有重疾、意外保障。
我的案例
销售方法
三个话术促成交
家庭健康
四大账户引理念
左上角的第一个账户，是我们最重要的健康账户。它是我们家庭中每个人都必须拥有的，因为家庭中不论谁生病了都要花费家庭所共有的钱去治疗，而如果家庭中只有一个人购买了相应的保险，其他家人发生了疾病，这个家庭一样会承担经济损失。
注：在A4纸上画横竖两条坐标线，将A4纸分为四部分，左上角为第一部分，在最上方写上家庭健康，这里字不要过大，留出尽可能大的空白以方便后续进行保单整理。
家庭身价
第二项是身价账户，是我们常说的偶然之一，身价就是生命的价值，这个账户通常是为家里的经济支柱所准备的，作为经济支柱，他在家里不是自己活着就好，更重要的是对家庭成员的生活承担必要的责任，不能因为他的离开而使家庭的生活品质发生很大的变化。
家庭健康
注：继续在第二象限写家庭身价
四大账户引理念
中期资产配置
除了保障类账户，我们还有资产配置账户，按照时间的长短将它分为两个账户，第一个是家庭中期配置账户，另外一个是家庭长期配置账户。其中，中期规划，解决的是子女教育和家庭闲置资金保值增值的问题，时间不一定长，但是要保证我们的钱在有限的时间内获得一定的收益。
家庭身价
家庭健康