【资料简介】

保单整理助力业务新高
为什么要做保单整理
对客户的好处健全保障体系，消除潜在风险合理保单搭配，避免逻辑问题优化资产配置，防止保单失效对业务员的好处有助于老客户加保快速获取有效转介绍客户源打破缘故枯竭瓶颈，助力留存1.索取保单
借势索取组合工具：重疾修订手册康健停售文件保险法摘要
索取话术国家银保监局时隔17年，再度对重疾定义进行修订，修订完毕后“四降一限两不保”，内容变化不小，我帮您做个保单整理吧，看还有什么缺口可以及时查漏补缺的。随身携带展业工具，借势而为
2.制作保单检视表
客户只愿意听他能够理解的制表简单明了不过多浪费时间填写完整，突出保障的全面性重点突出康健优势：疾病范围、豁免、复原金
3.进行保单检视
当面做保单整理一般客户只有三五张保单当面整理增加客户参与感当面整理显示出专业度当面整理有助于实时促成4.解析保单检视表
保单检视内容家庭四大账户四全原则家庭保障次序注意事项家庭四大账户
家庭健康保障账户 1、给谁建立：每一个人 2、如何建立：50万保额起 3、风险发生概率：78%
家庭收入保障账户 1、给谁建立：经济支柱 2、如何建立：5-10倍年收入保额 3、风险发生概率：5‰
年金领取账户 1、给谁建立：子女教育、自己养老 2、如何建立：30岁开始建立 3、事件发生概率：100%
资产保全账户 1、资产保全 2、资产隔离 3、资产传承 4、如何建立：资产的1/3
四全原则全面：轻、中、重症+医疗，保障全面全家：家庭成员全覆盖，缺一不可全程：保障期终身全额：保障额度充足家庭保障次序意外险健康险人寿保险次序图仅供参考，尊重客户的选择
家庭保单保障次序教育金养老金年金险次序图仅供参考，尊重客户的选择
注意事项
一定要给客户出具检视结果一览表根据保障缺口，按照紧急程度优先设计站在客户的角度做出合理的建议保单设计建立在客户经济能力可承受的范围内
为什么要求转介绍
能够快速积累优质客户源能够规避自身及亲友的潜在风险有利于进一步开拓并占领市场
索取转介绍，是隐性保单整理的重要组成部分！