【资料简介】

图解保险——财富管理篇
普尔图核心逻辑
至尊稳赢B保险产品计划说明
训练与通关
课程纲要
如何快捷清晰讲解寿功
人生曲线图
责任保障篇
重疾保障篇
养老保障篇
财富规划篇
客户需求
产品 & 促成
销售流程
客户不安点
图解保险法
普尔图是什么
标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图（简称普尔图）。
为什么学习普尔图
围绕家庭资产配置主题，更易引发客户兴趣与保险密切联系，能够顺利的切入保险话题金融权威机构的调研结果，容易赢得客户信任
普尔图的核心逻辑：导入
家庭资产象限图
X先生，我知道您对投资非常有研究，所以今天想与您分享一个观念，相信您一定会很有兴趣。有专家曾提出“资产配置”这个概念，他们认为：无论是汶川、日本还是雅安，大地震中也有不倒的房子，经过研究发现，地震中不倒的房子都是结构非常好的，那么，应对大的经济趋势，也要处理好财富的结构问题。他们认为：任何单一金融产品都无法跟时间抗衡，做好“资产配置”才是王道，这个观点您认同吧？资产到底怎么配置更科学？国际通用的“标准普尔资产配置原则”建议将家庭资产分为四个账户，并且按照固定合理的比例进行分配，以保证家庭资产合理配置。
普尔图的核心逻辑：日常开销账户
第一个账户是日常开销账户，也就是现金资产，比如日常生活中的购物、交通、旅游等都应该从这个账户中支出；这个账户您肯定有，但是我们最容易出现的问题是占比过高，如果这个账户比例过高，那么就没有钱准备其他账户，财富结构就会的失衡，所以科学的建议此项应为家庭资产的10%，具体金额为家庭3-6个月的生活费。银行卡上的活期储蓄，微信、支付宝、信用卡都属于这个账户。