【资料简介】

借助保单整理促成老客户加保
老客户群体特征
对保险认同度高、有健康险需求。家庭年收入10-20万，收入稳定。性格和爱好有一定程度的了解。
保额突破的原因——TOP学习改变健康险认知
目  录
一、TOP学习带来的观念的改变二、借助保单整理促加保的流程
过去对保单整理的认知：一直在做保单整理认为保单整理很简单，只需登记好客户和保单的基本信息想通过保单整理让老客户加保，但不知道如何切入，加保率不高。
现在对保单整理的认知： TOP学习后开始做保单整理，今年8月份学习绩效倍增1+3课程《专注保单整理，达成百万业绩》对保单整理再次有了新的认识通过学习做到细致、全面、专注经典四问：交钱、赔钱、领钱、留钱，让客户放心把保单交给我。使用家庭保单体检卡工具让客户对保障一目了然。
2019年底开始改进保单整理流程：过去日记本零星记录没有固定流程保单检视面谈逻辑不清晰，找不到突破口
现在把所有客户信息整理出来，做好规划拜访，形成良好的工作习惯。使用《家庭保单体检卡》整理保单，缺口一目了然面谈有逻辑，客户更放心，有说服力。
2019年12月通过保单整理成交1个家庭，年缴3.6万/6件家庭保单整理后，发现保障缺口，加保两件，为家庭补充4件保单半年后成功转介绍，签单两件目  录
一、TOP学习带来的观念的改变二、借助保单整理促加保的流程
1、月初整理客户名单，优选重点客户30+ 重点客户的标准: 20万健康险保额以下的低保额老客户
2、邀约面谈拿到保单，分析保障缺口电话邀约面谈邀约成功——现场整理邀约不成功——拿回家整理
家庭年收入10-20万左右，收入稳定
填写家庭保单体检卡，分析保障缺口。
3、针对保障缺口、优先补充健康、意外险缺口通过家庭保单体检卡，分析家庭中每个人员的保障缺口，优先补充健康险、医疗险、意外险缺口。
4、加保遇到的问题及处理加保遇到的问题-经济紧张，再等等一时经济紧张，可以再等等，但可以给家庭目前无保障人员购买一份健康险保障