【资料简介】

锁定客户  精准营销
客户画像
职业金领/职业投资者劳动强度、工作压力较大——个人收入较高，大部分时间投入到工作当中，工作强度较大，承担的 责任较重，工作压力较大。收入来源单一——收入主要来自于薪酬及其他劳务所得，部分拥有公司股权，公司经营状况和自身 健康状况直接影响本人收入。工作竞争激烈，更新换代快——新经济形势下，行业更新换代很快，此外新人交替速度也快。随着 越来越多的人才涌出，工作上面临的竞争愈发激烈。投资失败风险——资本积累容易且速度较快，家庭资产配置类型过于单一，只看重高收益的投资， 未来存在较高的损失风险。风险意识薄弱——对于自己的投资能力较为自信，风险意识较弱。
企业主
1.债务风险——预防企业经营失利牵连家业的风险
婚变风险——预防因婚姻变故产生的财产风险 意外身故风险——预防意外身故对企业经营和家庭造成冲击的风险 传承风险——可以确保在多子女传承中按自己的意愿传承资产
客户画像
1、理念导入
2、需求激发销售流程
1、理念导入（1/4）
近年来，我国经济增长速度不断下行，利率自 然趋于回落，我们过去搭经济高速发展便车快速积 累财富的时代一去不复返。中国央行原行长周小川在出席2019年创新经济 论坛时表示：中国可以尽量避免快速地进入到负利 率时代。这代表着中国未开极有可能进入低利率时代！低利率时代也就意味着我们资产未来的收益无法得到保障！
经济现状：低利率时代即将来临低利率甚至负利率时代是否是我们的未来？
1、理念导入（2/4）
股市：2019年股 民人均损失6万
成交量狂跌
P2P：连续五年 爆雷
上交所：中国股市中散户占比38.3%， 市场仍以散户为主，但各类型散户近四年的年度平均收益均为负数。
楼市：最严限购， 为贯彻落实中央“房住不炒”的基
调，多地政府出台房屋限购政策， 房企“金九银十”不复往日盛况。
行业乱象丛生，监管不断完善，P2P 迎来清盘时代。
经济现状：投资风险大一不小心就血本无归
经济现状：投资收益已经下降家庭财富规划该何去何从？