【资料简介】
（一）客户电话邀约
1、老客户邀约：
（1）寒暄、表明来意
客户经理：张姐你好！我是xx的xx，您现在方便接电话吗？
客户：方便
客户经理：好长时间没见了，您还好吧？张姐今天给您打电话是有一件事，根据公司的保单管理要求需要为您的保单做一次体检，您看您是今天下午还是明天上午有时间？（如果客户这时间段较忙可再次提出两个时间段供客户选择）
（2）异议处理
客户：保单也要体检吗？
客户经理：是的，就和人一样，人的身体每年体检是为了及时发现健康问题及早治疗，同样的，保单的情况也会随着年限有所变动，适时给您的保单做个体检，不仅能够让您及时全面掌握自己的保单情况，还能为您提供更多的保单后续服务。您看您是今天下午还是明天上午有时间？
（3）结束：确定会面的日期、时间、地点
客户：要不今天下午5点吧，那时我应该回到家了。
客户经理：那好，今天下午5点我到您家里面来。张姐，再见！
2、转介绍客户邀约：
（1）自我介绍
客户经理：您好，请问是张XX女士吗？
客户：你好，请问是？
客户经理：张姐你好！我是xx的业务经理，我叫×××，是您的朋友XXX让我给您打电话的，请问您现在方便接听电话吗？
（2）表明来电原因
客户：方便，您有什么事吗？
客户经理：是这样，前些日子我给您的好朋友XXX做了保单体检，他觉得非常有帮助。通过保单体检可以让您及时全面掌握自己的保单情况，XXX告诉我你一直以来有很好的保险意识，所以希望我也为您做这样的梳理。您看您是今天下午还是明天上午有时间？
（3）异议处理（一）
客户：可是我好像没有在xx买过保险，我也记不太清楚了。
客户经理：张姐，没在xx买过保险也没关系的，您是XXX的朋友那也就是我的朋友，我也很想用我的专业服务到您，让您及时全面掌握自己的保单情况。当然我不会给您推销，当您和您身边的人有需要的时候可以找到我。您看今天下午还是明天上午比较方便呢？...........