【资料简介】

“财富有价，传承无价”高净值客户服务综合方案
目录 CONTENT
01 什么是保险+信托？为什么需要保险+信托服务？如何实现保险+信托服务？01什么是保险+信托？    
财富的目的是什么？
财富的目的是什么？    
成家立业家族延续世代长青回馈社会家
传给谁？传什么？怎么传？
传承 赠与 继承
优点：程序简单、成本低。缺点：赠与完成后，财产所有权和控制权发生了变化。如果原财产所有人想要回已赠与出去的财产一般来说相当困难。
法定继承： “合法不合情”的情况导致亲人之间为争产对簿公堂。 遗嘱继承：优点：（1）遗产范围明确。（2）财产分配根据个人意愿。（3）继承人范围确定。缺点：（1）认证程序复杂，费用昂贵。（2）遗嘱须公开。（3）事后容易引起纠纷。（4）财富管理效果不佳。（5）存在道德风险。
6份遗嘱纠纷！
大额保单
风险隔离 指定分配
身边的例子
家族信托    
家族信托是什么？帮助客户实现什么？依据是什么？什么是家族信托？
家族信托定义（37号文）——服务性质       家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。家族信托财产金额或价值不低于1000万元，受益人应包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为惟一受益人，单纯以追求信托财产保值增值为主要信托目的，具有专户理财性质和资产管理属性的信托业务不属于家族信托。