【资料简介】

标普故事会
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引入标准普尔
寒暄赞美激发客户的自豪感、优越感，对当下生活的满足感、幸福感现在觉得越幸福，失去的时候就会越痛苦激发兴趣根据不同人群特点，说明资产配置对客户的重要作用，针对性地激发兴趣
课程练习
选择自己最常见的一类客户，针对性地引入标准普尔撰写：5分钟分享：10分钟
讲解四个账户
标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出一个公认最合理稳健的家庭资产分配方式——标准普尔家庭资产象限图
堵住漏洞以小博大
本金第一收益第二
控制欲望才有未来
全力出击亏了不可惜
目的：让客户学习资产配置的基础知识，提高家庭抵御风险的能力在讲解中观察客户的关注点，在推荐产品之前了解客户需求
Q1：标准普尔家庭资产象限图不适用所有客户？ A1：标准普尔的重点在于配置，资产配置的观念适用于所有客户，而不是10、20、30、40%的占比适用所有客户。
Q2：四个账户占比不合理？ A2：账户占比与家庭结构、收入都有关系。标普调研的是十万个资产稳健增长的家庭，所以占比与普通家庭有所区别，特别是第一账户。
Q3：房产、银行理财等属于第三账户还是第四账户？ A3：如果客户坚持房产和银行理财保本，无需和客户“硬杠”，可以在第四账户进行分析。
现在要花的钱
经济一般的客户：通过故事，明确过度消费的钱可以省下来经济较好的客户：通过算账，明确维持品质生活需要很多钱
每个人都有，但往往因为占比过高，而没有钱配置其他账户
账户名称主要用途占比常见渠道关键词
控制欲望才有未来
过度消费，正在透支未来