【资料简介】

年金产品销售核心技能训练
1.整体财富观（图+讲解） 2.安全辅助线（图+讲解） 3.理财产品五大作用（自我认同）
一、理财型产品功能定位的核心技术
整体财富观理论（通用技术）
话术： ①我们每个人对于手中的钱都有两个诉求，一个是从时间的角度希望我们的钱可以长长久久。 ②一个是从数字的角度来看希望我们的钱可以快速升值。所有你为了钱长久所做的努力或者是财富安排，都可以称为理财，所有你为了钱的数字可以快速增长所做的努力或财务安排都叫做投资。
话术： ③当我们把这两点区分开后，会发现投资和理财是截然不同的。 ④因为理财是保守的，投资是激进的；理财是有刚需的，投资不是刚需的，理财是绕开风险的，而投资是迎着风险上的；理财是不需要技术含量的，只要克服自己的弱点，而投资是技术要求很高，是要利用别人的弱点。
话术： ⑤那么我们追求幸福生活的过程就是寻求投资和理财的平衡点。（随着年龄的增长，做投资的意愿会越来越小，做理财的意愿会越来越大），在你寻找平衡的过程中，你也会受到影响，这个外部因素就是国家的宏观经济和政策。 ⑥宏观经济和政策对理财和投资的影响又不一样，对投资的影响非常大，投资对宏观经济和政策的反应敏感，所以你做了投资，你就会担惊受怕。 ⑦而宏观经济和政策对理财的影响就很小，理财对他们的反应也比较迟钝，你做了理财就可以安心睡到觉。这时候，你要问自己一个问题，你对国家的宏观经济与政策能不能准确预测，能不能理解，如果作为普通老百姓不能理解，我这边建议少做投资或不做投资，专心多做理财。
宏观经济与政策
反应迟钝
影响小
1、金融类 2、实物类 3、固定资产类 4、实业类
话术： ⑧这时候你一定会关心我做多少投资，做多少理财？那我帮你把产品梳理一下，投资的工具大概有四类：1.金融类：股票、基金及其衍生工具，P2P理财，股权投资等。2.实物类（贵金属，不可再生资源及其衍生工具，艺术品等）。3.固定资产类（住房、商业地产及海外置业等）。4.实业类（工厂、企业、公司）这些都是投资，受宏观经济影响很大，所以这些都建议要少做。