【资料简介】

开门红年金产品前期推动培训
为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评价的标尺，成就客户就是成就我们自己。我们坚持以客户为中心，快速响应客户需求，持续为客户创造长期价值进而成就客户。为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评价的标尺。
为什么买年金
为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评价的标尺，成就客户就是成就我们自己。我们坚持以客户为中心，快速响应客户需求，持续为客户创造长期价值进而成就客户。为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评价的标尺。
PERFORMANCE
年金背景
选择一个产品，前提是有对应的某种需要。选择银行存款是因为流动性需要，选择股票、基金是因为投资收益的需要，选择保险是因为资金安全性的需要。在收益上，相对于股票是通过价格差异换取收益，保险是通过时间的复利效应换取收益，这是本质不同。
年金购买理由
每种选择背后也有很明显的短板。银行存款的收益比较差，如果定存提前解冻也只是活期利息；股票基金获取高收益的背后是高风险；保险流动性较差，只能在保险约定事件发生时或指定日期时兑现。当然，流动性差除了银行活期之外，是所有金融产品的共性，三个月的理财在一个月的时候也无法取出，选择一个两年的投资项目中途也无法取出，相对来说，保险可以通过保单贷款或退保等方式实现流动性，资金的主动权在自己手里，只是要丧失部分收益。
年金背景
所以，不同的需求决定了选择不同的产品。
以人的财富周期举例，在初入职场时，属于“搬砖”时期，收入普通较低，最重要的资产是自己的工作、创富能力。需要考虑的是对于身体的保障，这是后期财富的源泉。
当有了一定的积蓄，组建家庭，生育子女，生活有了更多的责任和目标，就需要不同类型的工具。在配置时结合目标的期限来选择。
针对5年内的财务目标，比如要买车，买房等等。因为时间短，较难判断短期内的经济走向和投资形式，所以产品选择以固定收益类为主，少量配置股票