【资料简介】

保单整理三步曲
保单整理——
是一种专业化的主顾开拓方式        
对象：购买过保单的朋友  效果：认同我的专业，加保或愿意介绍客户给我
是一个专业化的客户服务动作（专业化服务的代理人并不多，客户购买保单后，是不知道自己保障内容）
保单整理三步走
一、提问题拿到保单（三个问题拿保单）二、制作保单分析报告及保障计划三、制作家庭保单一览表（让客户清淅家庭保障情况）
一、提问题拿到保单1/2
你买过保险吗？（有或没有）你每年保单交多少钱呢？（知道或者不记得）你了解保单都什么收益或者保障吗？
——大多数客户都有买过保险，但对保单内容不清楚
一、提问题拿到保单2/2
逻辑：我的整理和你的整理是有区别的，我是专注整理保单的，我帮你做个保单整理，会把所有的保单利益、保障内容、如何理赔、缴费时间、什么时候领取钱等，包括如果发生住院理赔应该如何报销，你都能一清二楚的。
保单整理图片展示
二、制作保单分析报告及保障计划
目的      通过分析客户保单一览表，找到客户保险缺口，为其设计匹配的保险方案
第一个表格针对保单较少的家庭 第二个表格针对保单较多的家庭
注意事项
完整填写：保单内容摘要重点标注：免赔期限、年金/生存金领取、疾病理赔事项、医疗免赔额、受益人（重点用红笔画出）
三、制作家庭保单一览表
目的： 1、便于业务员一眼清楚客户家庭保障，从而找到家庭保单的缺口，设计家庭成员保障方案； 2、让客户更易理解和清楚自己家庭的保障情况。 3、通过保险阶梯图，挖掘客户加保的需求