【资料简介】

递送保单及转介绍
辅导目标
1、帮助新人掌握保单构成; 2、帮助新人熟悉并掌握递送保单的步骤与方法; 3、帮助新人熟悉并掌握寻求转介绍的步骤与方法。
1、保单的构成 2、递送保单的步骤 3、寻求客户转介绍方法和话术
主管操作要点：
事前准备： 1、近期即将为客户递送的保单； 2、预约辅导时间、地点。
主管向新人说明专业化递送保单的重要性，引发新人学习兴趣;
重点话术：
“递送保单是销售环节中必不可少的一个环节，它不仅是销售循环的最后一步，也是获得转介绍的最佳时机，是另外一个销售循环的开始。成功的进行递送保单可以提高我们的职业形象，也可以获得源源不断的转介绍。”
1、主管带领新人一起回顾保单的构成及递送保单的步骤； 1）恭喜客户 ； 2）重申客户的保险需求；
重点话术：
“你见到客户首先应该对客户说“xx先生（女士），首先恭喜您获得了一份保障，这是按照您的需求量身打造的。”
3）介绍保单构成及内容；
重点话术： “保险单是具有法律约束力的契约，您核实一下保单上的载明的客户信息是否准确无误，比如名字、地址、身份证号码等等。我们要强调保单条款内容会详细介绍，这关系到客户切身的利益，需要客户认真听，提醒客户签收回执。”
4）详细解释保单条款；
重点话术：
详细解释保单条款时，重点介绍“产品五要素” “人、费、期、额、责”这五个产品要素一定要用通俗易懂的语言向客户解释清楚，避免使用晦涩的专业术语。
5）再次确认、索要回执并提醒电话回访；
重点话术：
“你要和客户确认，他对保单是否有疑义，并提醒客户签收回执处签名。同时告诉客户，在未来的10天内公司会有专人就保单内容对他进行电话回访。”
6）请求转介绍。