【资料简介】

用规划师理念突破客户思维的盲点
我今天的授课将结合同客户近期面谈的成 功，细致的分析，解读用规划师理念突破 客户思维的盲点。
案例一：
客户背景：企业主（44岁，男） 客户来源：转介绍
签单保费：30万（年金险）10万（健康险）
电话邀约“xx，您好！我是xx的朋友xx，上次在xx为xx庆祝生日时您留给我很好的印象：热情善谈。一直想去拜访您，由于时间的原因，一直也没去拜访您，明天去xx办事顺便去拜访您，我办完事估计三点半去您公司方便吗？
备注：邀约见面不要给客户造成压力，说明时间、地点。
见面沟通一：“xx，我是一名全生命周期财富规划师，风险 规划师，每天都是与像您一样有责任心，事业成功人士打交道， 很感谢您今天给我时间见面，请问，您是如何看待家庭资产保 全及债务风险的规划及防范呢？
备注：1.我首先道明身份（全生命周期规划师），角色定位。
2.树立品牌的形象。（每天与成功人士打交道）
正确观念：
1.不要关注风险发生的概率，而要清楚能否承受风险的后果； 2.不要等到事发后再后悔，事前的防御进胜于事后的救济； 3.不要认为定会顺风顺水，幸运之中偶有不幸才是人生的常态；
4.越“高端”，承载的责任越大，面临的风险越高，潜在的需求越多。
xx：“我的企业也不大，没啥资产，暂时也没有债务风险， 也没去想这些问题，不过，买了一些保险，现在不需要再买 了。”
规划师：“xx，看得出您是一位热心肠的人，既 支持朋友及表妹的工作，同时又为自己做了规划， 不知您规划的有哪些？是否能解决当前需求？保障 额度是否充足？生活再发生变化，保险需求也是不 断变化的，已经购买的保险也需要补充和升级，我帮您做保单检规吧！看看保障额度是否合理。”