【资料简介】

线上保单体检操作流程指引
新型冠状病毒--2020年飞出来的黑天鹅
春节档电影票房惨不忍睹全国票房仅有181万（14.58亿）《囧妈》线上播放赢得叫好不断
把握机会一切皆可能成为商机 
困局：
新型冠状病毒逐步蔓延、形势严峻，不出门就是爱国，你见不到客户，也见不到别人；各行各业都延迟上班，即使上班也不太喜欢与人接触，防范意识还在；长期宅接触会在家里让人变的烦躁，不只有我们还有客户；年度目标已经确认，需要达成路径的支持；
破局思考？
1、聚人心拢人气（群多） 2、抓访量搞活动（互动） 3、选客户做成交（结果）
——线上服务
线上保单体检服务
结合当前形势线上拜访客户，通过疫情话题引导保险话题建立理财经理、客户、金融专员的专属群，并提出保单体检服务客户只需要把保单手机拍照传给理财经理，金融服务专员与讲师协助整理，把整理好的保单体检结果形成家庭风险分析报告发给客户，确定保障缺口，提出产品方案。
四个关键动作
2、拍照微信帮助      客户保单体检
3、语音分析讲解
4、微电影和专       题视频推送
保单的基本信息可以经过拍照获得；判断处于哪个家庭风险管理阶段，保单检视的缺口分析和家庭保险配置建议，需讲师/专家辅助。此处是线上保单整理的难点工作和复杂工作。
一对一讲解或线上家庭保单检视沙龙。一场线上分析3-4个家庭，夫妻客户、理财经理、金融服务专员、讲师/专家，约15人左右。家庭风险相同阶段的家庭，邀约同一沙龙，讲师重点讲解。
微电影、专题视频推送给客户建立感情纽带，理财经理和金融服务专员，把文字版的内容，电话或者微信追踪。再次结合保障缺口配置产品方案，切实有效地帮客户解决家庭保障的问题，
角色分工
分公司部门推动各合作渠道的线上保单检视沙龙，沟通分行推动线上"家庭风险管理项目"。总部负责资源的调配，讲师的支援和项目的传承落地及分公司督导。保单体检小程序开发中，敬请期待。
疫情还没退去，生活仍要继续！保险行业，恪尽职守，在风险来临之时与时间赛跑，***保险公司公益产品“xx”，共抗疫情，投保一份捐赠8元。我作为一名金融从业者，免费为您提供家庭保单免费年检服务，只需您把保单信息拍照发给我，就为您的家庭保障做最专业的整理和诊断。预约热线139******。口罩防一时，保险防一世！顾当下，谋未来！
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