【资料简介】

保单整理意义
是加温客户的有效方式
保单整理是代理人为客户提供的一项基础服务，能够展现自我专业水平，增加粘度，拉近距离，同时定期保单整理能及时获取客户信息，了解客户需求。
是促成签单的关键动作
通过保单整理，迅速掌握客户现有保险资产结构，发现保障缺口，能更
有针对性地促成签单。
保单整理流程与逻辑
保单整理流程
1.  前期准备 2.  保单整理 3.  后续跟进
一  工具准备（1/3）
提前准备好 2个保单整理工具
保单整理表 保单整理分析报告 工具目的
解决客户关切的4大问题，帮助客户快速、直观了解保单构成及保障缺口     
①买了哪些保障？             
③花了多少钱？     
②保险期是多长？         
④保险责任是什么？
重疾险     家庭合计 年金险     家庭合计 养老险     家庭合计
u 评价内容：保单利益、保单亮点、特殊条款提醒等 u 作用：客观中立凸显保单整理的价值
保单整理表介绍逻辑
张姐，保单整理表相当于“购物清单”或者“检索目录”，方 便你直观查询每份保单信息，请特别关注每份保单评价建议信息部 分的特殊条款、亮点、利益等内容。
三   画“四大账户”分析保障缺口（1/8）
示例——
对照保单整理表，我们来画个图，一起分析下保障到底够不够。我们经常说，鸡蛋不能放在一个篮子里面，那么我们挣的钱同样不能只放在一个渠道。根据“标准普尔的家庭资产分布观念”，每一个家庭都应该有一个财富管理的四大账户，四大账户放平衡了，这辈子才会过得很好。
引入“四大账户”
操作要点：边画边讲，导入四大账户。四大账户为系统基础逻辑，可参照135、衔训课程进一步练习，练习时间：10分钟