【资料简介】

产品训练逻辑
课程设计逻辑
1 客户画像 2 理念导入 3 产品包装 4 异议处理 5 促成
客户画像
退休人群 白领 小企业主 科技新贵 客户KYC
痛点
话题切入 利率下行 资产新规 子女教育 养老危机 利率下行
您看，您的短期理财产品到期了，经常一放就好多天没时间重新购买；即使及时重新购买，认购与起息期还需要等待，加上期间资金周转的成本等。一年下来，大大降低了这笔资金的实际收益率。而且现在实体经济也不好，您看余额宝的收益是不是越来越低了，建议您呢，拿出一部分资金做长期的投资，一方面可以锁定长期的收益，一方面您也可以规避掉现有短期投资的诸多风险
资产新规
相信您也一定发现了，现在的银行不再做保本理财，之前我们买的保本保收益是产品，再也找不到了，资产新规规定，金融机构不得开展表内资产管理业务。而保本理财其实就是商业银行表内理财业务，打破刚性兑付、实行净值化管理。简单来说就是现有的理财产品不再保本保收益，这个时候，还想保持资金的绝对安全性就需要保本保收益的保险产品来解决了
养老危机
众所周知，每个人都要过几十年的退休生活，这是肯定要发生的。退休后我们不但不挣钱，而且还会随着老年疾病的逐渐高发医疗费用的上涨而加倍花费。然而，我们辛苦一生的积蓄却因巨大的花费和通货膨胀被逐渐耗尽。更为我们担心的是：我们的养老花费不知道要花多久，也不知道要花多少。没人能一直照顾未来年老的自己，只有现在努力的自己
子女教育
父母之爱，爱之深，以后小孩都要接受高等教育，大学四年的费用最低也在10-15万，这笔钱说多不多，说少不少，关键是这笔钱是到了时候就要给，不能说等几年，所以我们通知到的客户都是提前做准备，我们可以提前分摊到10年来积累，就非常轻松，并且您本人还能获得额外的保障，等于说是一举两得
客户画像——以全职太太为例
全职太太客群-特点分析：家庭背景：有工作忙碌、事业有成、承担多重压力渐有中年危机的丈夫，对丈夫名下资产大多缺乏掌控权；工作收入：长期脱离职场，没有直接收入来源，生活重心都在家庭和孩子上；当前配置：以现金类，储蓄类为主，有时间关注理财，掌握家庭部分财产，既希望较高收益，又想要稳健安全；风险偏好：偏好稳健，主要配置理财产品，储蓄型保险，不投资股票基金兴趣爱好：美容，旅游，养生，瑜伽。其他：与理财经理关系较好，经常参加银行的活动
全职太太客群-痛点分析：
1、经济风险：如果丈夫事业受挫或遇到意外，收入下降或中断，  整个家庭生活会受到巨大影响； 2、婚姻风险：一旦婚姻触礁，生活将没有经济来源；
3、再就业风险：舒适生活，消磨斗志，逐渐丧失职场竞争力。
4、孩子教育问题，担心层级下降。
李经理：刘姐，过来啦，好久不见。刘女士：哎，小李。李经理：今天是趁着您小孩上课过来是吧，我记得您女儿应该六年级了。刘女士：对，送完她上学，今天刚好有时间顺路过来办理一下。李经理：不赶时间吧，来，先坐吧，先给您泡个玫瑰茶怎么样？