【资料简介】

幸福20大拜访  全员丰收过大年
2020年春节越来越近，我们收拾回家的行囊，准备满是爱意的礼物。
我们期待着与家人团圆与亲朋欢聚幸福的感觉越来越浓
xxxx推出 “幸福20大拜访   全员丰收过大年” 给客户送“福”务让客户幸福回家让伙伴丰收幸福过年
年终“福”务，保单年检
一年一度保单年检，为客户提供尊贵一对一服务。 活动的借口：近期公司对系统内所有保单进行年度检查，发现大量保单存在未指定受益人的情况。急需我们上门做保单检查及告知相关的保单权益。
我们的责任
我们的义务
送客户春节10万保障，幸福到家
年终送福 xx回馈十万保障幸福到家
上门赠送十万交通意外保障，涵盖春节、清明节、劳动节、端午节、国庆节、中秋节、元旦等七个法定节日。
伙伴丰收，幸福过年
四季度2次大拜访推动全员创富 1月份大拜访，将再次掀起创富热潮让你钱包鼓鼓幸幸福福过年
开门红保费前10
项目原理
项目原理
第一面：“法改指”是上门理由 “保单体检”是支撑工具第二面：递送分析报告为上门理由              赠送十万意外险为辅助工具               xx福（xx版）特惠政策告知函 二面后，创造销售机会或进一步客养机会
精准定位客户群体
法转指定向客户：未指定受益人的客户 无指定受益人：根据《保险法》，没有指定保单受益人的保单，受益人为保单法定继承人。法定继承人领取的钱，就不是保险金了，就是继承金，需要按照遗产进行处理。 有指定保单受益人三大核心优势：（1）定向传承：指定受益人，定向传承确保传承意志。（2）资产隔离：死亡受益人为法定婚内个人资产。（3）债务隔离：避免作为遗产纳入债务范畴。 所有有保单（不限于xx保单）的客户
客户王某于2015年购买一份保单，保额100万，当时并未指定受益人。2018年王某因意外过世，王某的独生女小丽到保险公司办理理赔。由于该保单未指定受益人，因此，理赔金作为遗产，须按照《继承法》办理继承手续。由奶奶、妈妈、小丽各继承三分之一。        不久，小丽的奶奶因伤心过度离世，由奶奶继承的三分之一理赔金又分给了小丽的伯父、姑姑等亲戚。        本来王某投保这份保险是考虑万一自己过世能给小丽的妈妈和小丽带来一份生活保障，没想到，分遗产过程还和亲戚闹得家庭不和。
未指定受益人案例
法定受益人 “如果被保人未指定受益人，则由他的法定继承人为受益人”。 在继承保险金时法定继承人按照第一继承人、第二继承人、第三继承人的顺序继承。这种保险金已经转为被保人遗产的一部分，继承人在未来可能面临个人所得税、遗产税的征收。
“法定” 与“指定” 差别很大
指定受益人是被投保人指定有权获得理赔金的人。指定受益人并无人数的限制，投保人可不指定或同时指定数人为受益人，也不限于自然人，法人亦可被指定为受益人。
家人之间产生遗产纠纷清偿生前债务