【资料简介】

防范重要展业风险
课程概述
授课目标：了解展业过程中三大重要的违法违规风险，树立风险合规意识，规范展业行为，诚信合规销售。授课时间：60分钟授课方式：讲授/提问
课程大纲
Course Outline
反洗钱基础知识
非法集资概述及案例
禁止销售非保险金融产品
洗钱的概念
洗钱是指将毒品，走私，黑社会组织，恐怖组织，金融诈骗，破坏金融秩序，贪污贿赂违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 
反洗钱的概念
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。                           ——《反洗钱法》
反洗钱的主要法规—一法四令
《中华人民共和国反洗钱法》
反洗钱行政主管部门
反洗钱的三大核心义务
一、反洗钱客户身份识别
客户身份识别    
自然人（九要素）
姓名性别国籍职业住所地或者工作单位地址联系方式身份证或者身份证明文件的种类证件号码证件有效期限
反洗钱总体要求
二、客户身份识别内容
客户身份识别    
提示1：各环节需识别身份的人有差异。  提示2：有“留存”动作要求的，留存的材料可以是复