【资料简介】

在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。  降息通道开启，利率持续走低，百姓理财，何去何从？
马云说过，很多人一生输就输在对未来趋势的看法上：第一是看不见；第二是看不起；第三是看不懂；第四是来不及！
宏观三角形
2.0-中层需求 (主动可控) 现金流风险(支出与增值)
中层需求：促成中层家庭财务自由；
1.0-基层需求 (不可抗力、刚需) 人身风险(收入与补偿)
基层需求：保障基层家庭的财务安全；
约4万以下
约4万起
3.0-顶层需求 (税、债、传) 资产保护与传承风险
顶层需求：协助顶层家庭守富与传富；
约大于10万
家庭风险规划是一件需要终生关注的事情
无财作力，少有斗智，既绕争时。 ——《史记·货殖列传》
人的一生好比一场“马拉松”
微观三角形
永续传承-怎么传
定向传承-传给谁
规划传承-何时传
继承风险-法律关系
债务风险-财产隔离
税务风险-税务筹划
婚姻风险-财务分割
我们 - 置换、养老、慈善