【资料简介】

分层客户管理与资产配置
客户分层管理
资产配置
银行发展曲线
储蓄业务
零售业务
财富管理
保险类型
保险配置阶梯图
资产重置
第一步：确认客户的风险等级
按客户的风险承受能力可分五种类型
产品串联 - 资产配置
-适合各类人群的投资比例
第二步：设定财务目标
将来确定的支出，要用确定的方式得到
思考：确定要的支出有哪些？
第三步：回顾客户现有资产状况
第四步：资产配置建议（一）
不同类型客户的资产配置建议：
100减去年龄法（配置比例）
资产配的六大法宝
无法打败通胀
有买就好(不要跟我讲保险)
追求报酬，忽略风险(跟风)
很多烦恼(太远了)
错误的理财观念
3~6个月生活支出