【资料简介】

保险销售行为可回溯管理
监管相关要求
录制时点：各保险公司、保险中介机构实施销售过程现场同步录音录像，应在投保人填写投保单(纸质）或电子投保确认单（xxE家）时统一集中录制。录制要求：保险销售行为现场同步录音录像过程中，保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务及投保人作出明确肯定答复时，保险销售从业人员与投保人应同框展示。保险销售从业人员的有效身份证明、投保相关文件资料名称、投保人的签名及抄录的风险提示语句等内容，应在录像中清晰可辨。保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，视听资料应真实、完整、连续，能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任何形式的剪辑。保险公司要做好销售人员培训，销售人员对双录流程及要求要熟悉，双录过程不可以有第三方人员进行现场提示或指导。视频整改时效要求：若视听资料不符合质检标准任一项目或客户明确表示不同意现场同步录音录像，则该件为“质检问题件”， “质检问题件”在15个工作日时限内仍不通过质检，则该件为“质检不通过”。
工作要求
摄录质量
展示文件要清晰。录像须清晰展示相关证件、文件和签名，并有定格画面。摄录真实勿剪辑。录音录像资料应真实、完整、连续，能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任何形式的剪辑。客户回答需肯定。请提醒客户回答应该是“同意”、“清楚”、“了解”、“知道”、“明白”的肯定回答，避免“嗯”、“哦”等模棱两可的回复。话术精炼含要点。双录是在前期双方已达成共识的基础上对关键环节做的视频记录，在录制时尽可能以普通话录制，语速正常，避免将话题扩展到无关内容，录制时间尽量控制在20分钟以内。
统一录制
非银行保险兼业代理渠道业务要使用公司统一提供的APP进行录制，内容使用公司下发的标准模板，各类单证要使用公司统一合规单证。