【资料简介】

保单体检
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什么是保单体检？
销售人员利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，借此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。
容易开口
符合需求
易于获客
保单体检的作用
步骤一：家庭保障整理
步骤二：家庭保障需求确定
步骤三：家庭保障缺口分析
保单体检的步骤
步骤一：家庭保障整理
使用表1：《家庭保障整理表》表格用途：用于检视客户已购买了哪一类的保险保障以及保障的状态和缴费情况等
《家庭保障整理表》
家庭保障表的填写要点
1、保单类别：根据人生七张保单中的七种保单和客户实际购买的险种分类记录 2、险种名称：要详细填写 3、投保日期、交费期满日期：要写明**年**月**日 4、缴费期限：指的是缴费的时间，如缴费10年，20年等 5、保险期间：指的是保险保障的时间，如至70岁，终身等 6、保单状态：有效、中止、终止、失效 7、主要保险功能提示：要写详细
《家庭保障整理表》
家庭保障整理参考逻辑
您买过保险吗？您了解保单都有什么保障吗?  您年缴保费多少？我帮您做个保单整理，所有的保险责任/生存金领取/缴费时间等，包括如果发生住院理赔用到哪几张保单都一清二楚。接下来我帮您填写一下《家庭保障整理表》