【资料简介】

理赔环节反洗钱培训
理赔客户身份识别标准
客户信息填写要求
非自然人客户身份识别
理赔环节客户身份识别的标准：申请领取保险金的权益人（下称“权益人”）请求保险公司赔偿保险金时，如单个权益人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。按单份保险合同单个申领保险金的权益人领取的保险金金额计算识别金额标准。保险金是保险人根据保险合同的约定，对申领保险金的权益人进行给付的金额。
理赔环节客户身份识别的步骤：
1、核对
核对申领保险金的权益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
2、确认
确认申领保险金的权益人与投保人之间的关系。
3、登记
登记申领保险金的权益人身份基本信息。
4、留存
留存申领保险金的权益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 
个人客户的身份基本信息“九要素”包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限；客户经常居住地与身份证登记地址不一致的，应登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息“十五要素”包括：客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
需要收集的客户身份基本信息有哪些？
需提交的客户资料
若公司业务单证不能完整涵盖客户身份识别9要素信息，需指引客户填写《客户份基本信息登记表（个人）》，补充登记识别对象的客户身份基本信息，并将信息完整的《客户身份基本信息登记表（个人）》交回公司。