【资料简介】

银保期交产品销售逻辑及案例分析
“安鑫禧”客户画像
客户感兴趣的话题： 1.高收益投资 2.健康服务 3.资产传承及养老√ 4.全球资产配置 5.子女教育√ 6.资产保值保全√
精准定位五大家庭客户需求
家庭关爱/婚姻幸福  家庭保障/生活品质  父母赡养/子女教育  医疗品质/自我成长
资产保全/税务筹划/资产增值子女成长/子女教育  家庭保障/家庭责任
养老退休/退而不休  医疗保障/医疗品质  兴趣爱好/子女教育
聚焦五大类客户需求分析和特点，根据具体案例深度分析客户需求，解读相关法律法规，提供综合金融解决方案。
资产保全/税务筹划/资产增值  家庭保障/家庭关系/医疗品质  养老退休/子女教育/移民留学
养老退休/父母赡养  医疗保障/医疗品质  兴趣爱好/子女教育
创一代：客群年龄：50-55岁；资产状况：可支配资产2000-3000万元以上；需求关注：资产保全/税务筹划/资产增值/财富传承；
场景四：创一代/富二代
理财经理（寒暄，问候）：姐，今天的气色不错啊，看您发的朋友圈了，出去玩的不错啊，照片拍的美美哒理财经理（沟通过程：围绕需求关注“资产保全/税务筹划/资产增值/财富传承”进行理念沟通）：姐，我知道您以前白手起家，记得您和我提过，艰苦创业，通过自己的努力与坚持，有了今天的成就，特别的不容易。现在您也是创业大军中的成功者，操劳了大半辈子还在拼命工作，作为一个女人真的很不容易。未来当我们老了以后，辛苦打拼下来的江山将如何传承?我们辛苦积累的资产如何分配？如何做好资产保全？再加上目前国家政策的影响，比如金税三期，您做企业的，对政策带来的影响还是有非常高的敏感度的，所以刚才提的这些问题我们必须提前考虑。现实中的很多案例让我们必须对未来可能发生的问题引起足够的重视，并且利用合法手段有效规避各类风险。毕竟我们都不想让自己辛苦打拼下的江山无故缩水或付诸东流，您说对吧，姐？客户（异议问题一） ：  你说的对，但是现在企业不好做，需要资金量也很大，说不定啥时候就有事了