【资料简介】

2019
官微退减保、犹豫
期退保操作手册
目录 CONTENTS
全微化2.0项目简介
02. 03. 04.
退保减保操作流程 犹豫期退保操作流程 官微保全注意事项
全微化2.0项目简介
项目目标
保全服务全面线上化 消灭官微保全操作渠道限制、金额限制、险种限制、保全项目限制、复杂场景限制、函件回销限制
消息推送服务化 向客户微信推送的提醒信息中，包含业务办理链接，客户可直接点击推送信息办理对应保全业务
操作流程人性化 消灭繁琐的操作流程，使所有客户可以随时随地轻松办理保全业务
第一阶段4月22日 重要功能：官微上线退保、减保项目（含劝阻功能），
官微计划排期     第二阶段5月25日重要功能：支持投、被保险非同一保单通过官微办理保全、保全核保函件线上化、支持手机号变更、保单贷款优化为险种级
第三阶段6月25日视频客服功能上线、新增生存金授权、支持客户重要资料变更
申请路径
1.进入“xx保险”官方微信公众号服务中心 2.点击我的保单后
3.在需退保保单上点击我要领款，选择退保
退保操作界面
选择退保险种、退保原     因、退费账号
账户信息录入非原账号时需填写
退保温馨提示
退保信息确认录入短信验证码
1.支持分险种退保，非整单退保不符合投保规则时系统会阻断并提示。 2.系统默认原账号退费，使用非原账号需录入账号信息，银行卡拍照上传非必须（银行卡拍照仅用于 OCR识别，识别成功客户无需手动录入银行账号）。 3.温馨提示中包含退保最晚生效时间提示。
1. 根据险种不同需录入减保后保费、保额或份数。 2.系统默认原账号退费，使用非原账号需录入账号信息，银行卡拍照上传非必须（仅用于OCR识别协助客户填写账号信息）。 3.信息确认界面将显示减保后保单保额、保费。
身份验证