【资料简介】

新型保险产品销售逻辑II
课程目标
通过本堂课加强巩固新型保险产品的基础知识，学习运用普尔图说新型保险产品销售逻辑，帮助我们更好的与客户进行产品的介绍。
目录
家庭理财观念介绍
新型保险基础知识
标准普尔图销售逻辑
什么是理财
理财是根据个人或家庭的资产、收入状况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期财务目标，通过银行、证券、保险、基金等金融产品组合，制定科学的、合理的、可操作性的方案，经过实施后最终达成目标。
李嘉诚谈理财
理财
李嘉诚：所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。
投资
常用的理财工具
储蓄
房产
银行理财产品
保险
股票、基金
家庭理财观念介绍
理财的“三性”原则 1、分散性 2、长期性 3、稳健性
理财的原则
1、分散性
理财不要将资金都集中投资，否则风险很大；而分散可以有效降低风险，也能提高收益率。
家庭理财金字塔