【资料简介】

家庭进阶式财务规划
xx是一个刚踏入职场的白领，由于勤奋肯干，每个月的工资都能略有盈余，她打算把钱好好的打理一下。于是她咨询了几个同事，发现大家都在学习资产配置，而且给她提供了很多建议，比如让她把工资的三分之一存银行，三分之一买股票，再留三分之一买保险。可是要买什么股票？买什么保险？她是一点儿不懂，一头雾水。
案例研讨
“投资”、“投机”与“资产配置”混淆；投资渠道单一，或投资分布太散；盲目追求最大收益，不设定可接受的投资回报率；随波逐流。
家庭资产配置常见误区
习惯比金钱更重要
留住财富比创造财富更重要
分流比集中更重要
未来比现在更重要
选择比努力更重要
家庭资产配置的五个观念
资产配置，最重要的不是技巧，而是正确的理念
财务规划的三性统一
不同人生阶段，不同的资产安排
事业 — 刚刚步入社会
家庭 — 以父母生活为中心
居住 — 与父母同住或租房
退休 — 不考虑
财务目标 — 继续参加培训，制定每年的储蓄目标
保险计划 — 意外、 健康
单身青年时期(18-25)
事业 — 站稳脚跟
家庭 — 建立家庭
居住 — 有意购房
退休 —少有余力考虑
财务目标 — 子女教育基金，购房资金的筹集
保险计划 —为配偶和子女投保