【资料简介】

合 规 经 营
目  录
CONTENTS
学习合规文化，履行合规职能监管形势严峻，审慎稳健发展  治理销售乱象，保护消费者合法权益防范非法集资，化解金融风险
《保险公司合规管理办法》-----（保监发〔2016〕116号）
合规风险
合规管理
保险公司及从业人员的经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
合规
保险公司及从业人员由于一些不合规的经营管理行为而引发或产生的法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。
保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告应对合规风险的行为。
“合规管理”
制度：制定相关制度，明确保险从业人员行为规范，落实公司合规政策，并为保险从业人员执行合规政策提供指引；
合规风险识别：定期组织识别、评估、监测合规风险：业务行为、财务行为、资金运用行为、机构管理行为、其他可能引发合规风险的行为
合规考核：应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违法违规事件责任人员的责任。