【资料简介】

年金保险拓客与销售经验分享
初心是什么
无论何时何地，因为何种原因发生，全家都有稳稳的幸福
贵族保单--年金资产
指在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在预定的时间内开始定期、定额地向被保险人给付保险金的保险产品。事实上是一种以被保险人的生存为给付条件的人寿保险，生存保险金的给付通常按照年度、月度周期给付的方式。
现金流资产
配置的思维
年金没有房产收益高，但不用投入那么多、政策那么无常年金没有股票收益高，但收益不会缩水，本金不会亏损年金没有银行存款灵活，但能锁定无风险收益年金没有银行理财期限短，但急需时可以贷款年金没有P2P收益高，但是它有国家监管，无风险年金资产低调、法律性、专属所以非常适合做家庭安全垫的配置
沉下来，而不是飘着
平衡型家庭理财“金五角”模型
五个理财金账户
目标：维持基本生活费用要点：3-6月的日常开支，安全性/流动性渠道：现金/活期/短期理财/货币式基金/现金价值 现金账户
安全账户
目标：解决养老/教育资金要点：专款专用/保证收益/流动性渠道：定期储蓄/债券/储蓄型保险            /房租/固收类信托
信用账户
目标：解决急用时的现金要点：灵活性/及时性/保障性渠道：高额信用卡
风险账户
目标：快速提高生活品质要点：风险较高且需自负/收益性渠道：股票/基金/投连/PE/房地产
保障账户