【资料简介】

2019开门红年金险销售分享案例
锁定客户   分享成长  
客户情况： 女49岁，孩子27岁，孩子为被保险人 保险方案：年交12万xx（B款）年金保险（分红型），缴费3年 客户来源：缘故 客户需求：养老传承两不误
签单流程：锁定客户----发现需求-----理念渗透-----方案呈现
我的年金险客户在哪里？
有独立经济能力的人有购买决定权的人有保险观念或需求的人（原来购买过保险的人）身体健康明显可见的人易于接触沟通的人
锁定客户
发现需求
客户是做生意的，十年前就买过平安的保险，给客户做了保单整理，认真的给客户解读条款，手上有点钱想再买套房子，主要是儿子现在不是太上进，对生意和财富的传承有所担忧。
聚焦产品卖点：  一纸契约锁定未来，养老传承随心规划，长久相伴直至终身。
理念渗透—资产传承
李嘉诚的例子。信托的门槛太高了，保险可以起到和信托一样的作用：定向传承。
现在很多富裕家族通常要经历“创造财富、保全财富、传承财富”三个阶段，像您现在已经积累了一定的资产，不知在保全和传承财富上有哪些安排呢？
理念渗透---资产配置
处理房产异议：      现在房价也没有前几年涨得那么快了，房地产投资会受到很强的政策导向，房价上涨或下跌多受政府行为影响， 最重要的时候地产变现的时间和不可控性相对较高，在急用钱的时候通常会影响投资回报率，谁能保证在我们要用钱的时候，房价一定是在高点呢？已经酝酿很久的房产税一旦开征，那么房产的投资收益就很难保证了。