【资料简介】

11月10日，在北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式上，全国政协委员、中国保监会原副主席周延礼发表了以“保险助力居民财富管理业务发展”为主题的演讲，提出“保险投资在财富管理中可以发挥压舱石作用”。
在北京大学中国财富管理论坛，中国保监会原副主席周延礼阐释了保险业在财富管理中的地位作用和功能 ——
一、我国财富管理现状如何？二、保险如何进行财富管理？三、保险业财富管理有什么优势？四、保险业如何把财富管理做好？
一、我国财富管理的现状如何？
我国经历了近20年的居民个人财富规模的迅猛增长，    然而金融业财富管理业务正处于新兴发展阶段。
【居民个人财富的迅猛增长】
据《2017中国私人财富报告》显示：中国个人可投资资产的总规模从2006年的26万亿元增至2017年的188万亿元。
【财富管理业务处于新兴发展阶段】
近年来，金融产品日益丰富、投资渠道日益多样化，在金融市场上逐渐形成了涵盖银行存款与理财、保险与资管、信托、公募及私募基金等产品的多元竞争格局。然而，在2017年188万亿的财富管理市场规模中，现金及存款仍占着较大比重。因此，财富管理市场的空间巨大。
二、保险如何进行财富管理？
保险机构实施的财富管理计划一般是为满足客户理财需求和保险保障，通过设计投资组合、保险规划、金融理财等综合性保险产品形式，向客户提供专业理财及保险服务，实现保障客户的财产或人身安全来实现财富的保值增值。主要有以下三种方式：
1. 家庭财富管理
2. 终身财富管理
3. 代际财富管理
为家庭成员提供健康、养老、医疗、教育、财产保全、财富增值等综合性财富管理规划；
定期寿险、终身寿险等人身保险产品可以长达几十年甚至终身，为人们提供全生命周期财富管理计划；