【资料简介】

反洗钱基础知识培训
一、什么是洗钱？  洗钱就是通过各种手段掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 二、什么是反洗钱？  反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，采取相关措施的行为。
反洗钱基础知识
三、洗钱活动的危害 ★洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助和刺激更严重、更大规模的犯罪活动。 ★洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。 ★洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
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★洗钱活动影响合法经济体的正当权益，破坏市场竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 ★洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构营运风险和法律风险。      ★洗钱活动与恐怖活动、分裂国家活动相结合，危害社会稳定、国家安全并对人民群众的生命和财产安全造成巨大的威胁。
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四、我国反洗钱主管部门根据我国《反洗钱法》《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是国务院反洗钱的行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 中国人民银行设立反洗钱监测分析中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。  中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。