【资料简介】

风险控制与投保规则
风险控制
风险控制的意义
“现在展业这么难，能做到一单已经相当不容易了，还要什么控制风险，它对我们有什么好处呢？”
业务队伍是控制风险的直接受益者
提高出单时效建立良好形象
选择优质客户远离理赔纠纷
案例：
快速通过核保，尽早拿到保单是每个业务员的愿望。        邻居老李在业务员xx处买了5万的终身寿险，在填写健康告知时，老李告诉xx两个月前单位组织体检时发现有点脂肪肝，xx将老李的告知如实写在健康告知栏内，并让老李找出两个月前的体检报告。一天后，公司下发了健康函，xx及时进行了回销，并按照函件要求提供了体检报告。第三天，xx拿到了保单，公司以标准体承保。        在与核保人聊天时xx得知，正是因为主动做好了第一次危险选择工作，引导客户如实告知并及时收集有关资料，第一时间回销函件，才可以快速完成核保。
面晤 观察 询问 报告
务必面见投保人和被保险人
被保险人的身体状况、家庭环境、工作性质如何
投保目的,投保经历,职业内容,财务状况,家族病史,业余爱好,生活习惯
将以上面晤、观察、询问过程中了解到的讯息进行如实反映，填写完成业务员报告书
业务员该如何控制风险
注：在您与公司签约获得工号后，还可登陆口袋E“我的学习”模块学习关于控制风险的基本方法的相关微课。
为什么非要面晤呢？
你有所不知啊！我公司有一业务员电话签单，核保人员在审核时发现疑点，你猜怎么了？