【资料简介】

反洗钱重点系列文件及风险提示
反洗钱重点系列文件
洗钱风险提示（2018年第1期）
反洗钱重点系列文件
中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发[2017]235号）
中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发〔2018〕164号）
央行连发4文件升级反洗钱管理
《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发〔2018〕130号）（反洗钱工作总指导原则文件）
《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发〔2018〕120号） 关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（130号文）
1、原则上，义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。 2、有效管理洗钱和恐怖融资风险的前提下，为不打断正常交易，可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。 3、在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等。 4、义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取简化的客户身份识别措施。 5、加强交易记录保存，及时报送可疑交易报告。
强化客户及其受益人的身份识别管理 ——反洗钱工作基础及核心
130号文明确允许依托第三方机构开展客户身份识别，但需满足以下四方面要求： 1、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管，并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施。 2、可立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息。 3、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件。义务机构应当承担第三方机构未履行客户身份识别义务的责任。 4、义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。